Contoh Kasus
Posted on January 09, 2008 by Dev Group on Research & Util
1. Jika Menginvestasikan
Uang 500rb PerBulan, Namun MI Menahan Uangnya Selama 1 Tahun. Apakah Pada Bulan
ke 13 Uangnya Bisa Didapatkan Seluruhnya?
Jika investasi dilakukan rutin
perbulan, bukan sekali investasi. Maka investasi yang sudah berumur satu tahun
hanya yang di investasikan pertama kali. Misalnya pada kasus diatas MI menahan uang
yang sebelum 1 tahun dan memang dapat diambil sebelum 1 tahun dengan syarat
dikenakan finalty(denda). Maka jika rutin 500rb perbulan, dan misalnya dengan
500rb bisa membeli 10 Unit Penyertaan, maka dalam waktu 1 tahun bisa punya
10X12=120 ketika bulan 13, jika ingin diambil akan dihitung berdasarkan UP yang
dibeli, karena yang berumur 1 tahun hanya yang bulan pertama investasi saja (10
UP), maka jika ingin diambil semua yang 110 UP nya akan kena penalty karena
belum terhitung 1 tahun.
2. Contoh Keuntungan Diversifikasi
Jika anda menginvestasikan Rp 5.000.000 dalam reksa dana tersebut
mempunyai beberapa macam saham dan 1% dari asetnya diinvestasikan pada saham
perusahaan XYZ. Pada hari berikutnya, pesaing terbesar dari perusahaan XYZ
kalah bersaing. Nilai saham dari XYZ mengalami penurunan 25%. Jika anda
menginvestasikan seluruh uang anda pada saham XYZ, maka Rp 5.000.000 anda akan
turun menjadi Rp 3.750.000. Tetapi dalam reksa dana, dimana saham XYZ hanya
sebesar 1% saja, penurunan harga tersebut sedikit saja pengaruhnya
3.
Contoh Dampak dari
perubahan Nilai NAB/UP reksa dana
Pada Bulan Januari, anda menginvestasikan Rp 10 Juta
di dalam suatu reksa dana dengan NAB/UP Rp 10.000 maka jumlah UP reksa dana
yang anda miliki adalah 1.000 unit.
Bulan Maret, harga-harga saham mengalami penurunan,
sehingga nilai NAB/UP turun menjadi Rp 9.000, anda masih mempunyai 1.000 UP
tetapi total nilai investasi anda sekarang menjadi Rp 9 juta.
Bulan Juni nilai NAB/UP naik menjadi Rp. 11.000,
berarti investasi anda mengalami kenaikan, dimana jumlah UP yang anda miliki
tetap 1.000 unit dengan nilai investasi total Rp. 11 juta.
4.
Banyak Orang
Mempertanyakan Kenapa Visi Jangka Panjang Penting?. Lihat contoh ini :
Jika pada usia 10 tahun anda mendapat warisan sebesar
Rp 5 juta, dan anda menginvestasikan-nya dengan return 20 persen per
tahun, ketika anda lulus dari SLTA pada usia 18 tahun, investasi anda telah
menjadi Rp 21,5 juta. Jika anda tetap menaruh uang tersebut sebagai investasi,
maka ketika lulus universitas, investasi anda telah menjadi Rp 64,2 juta.
Ketika anda berumur 30 tahun, investasi anda menjadi Rp 191,7 juta. Usia anda
50 tahun menjadi Rp. 7.35 milyar, demikian seterusnya sehingga ketika anda
berusia 65 tahun, investasi anda telah menjadi Rp. 113.2 milyar. Luar biasa!
5. Jika Investasi di Reksa Dana 5 juta, Apakah Mungkin
Dalam Waktu 5 Tahun Rugi? Berapa Persen Kemungkinan Merugi Tersebut?
Selama yang saya ketahui belum pernah ada reksa dana yang merugi setelah
5 tahun. Tetapi tidak menutup kemungkinan suatu reksa dana bisa mengalami
kerugian, hanya saja persentasenya sangat kecil sekali. Maka dari itu, anda
perlu memonitor reksa dana yang anda miliki untuk mengetahui perkembangannya,
disini www.infovesta.com akan membantu
anda untuk mengetahui perkembangan reksa dana sehingga akan mempermudah anda
untuk melakukan monitoring.