我们支持的条款
约束您的资产、负债和风险管理规则已内置于系统中。
呃没有。 4/2023（P2SK）保险和社会保障监督、治理和报告框架。
POJK 26/2025保险公司资产和负债交易前检查资产类型、各方和附属机构限额； ALM 到责任概况。
POJK 28/2025LJKNB 风险管理每个产品、资产类别和投资组合的 VaR、概率和风险矩阵。
POJK 4/POJK.05/2021LJKNB信息技术每个角色的访问权限、审计跟踪、单独的环境。
对于社会保障管理机构，在评估期间与您的合规团队一起制定具体规定的映射。
快速检查
您的投资团队是否觉得这很熟悉？
基金规模越大，测试你的方法的各方就越多。检查发生了什么。
保险和社会保障解决方案包
每日风险衡量、六大资产类别的数据和独立评估。
系统
投资宝
- 每个工具、资产类别和投资组合的风险价值；计算多元化效应
- 每个资产类型加权指标的概率为 1-5； 5×5矩阵
- POJK、内部、每方、团体和附属限额在交易前进行检查
- SAA优化：最大化回报、优化VaR或效用； ALM
- 自动化投资组合和监管机构报告
数据
投资数据
- 股票、共同基金、债券、银行、单位链接、指数尽在一个终端
- SUN和企业的收益率曲线、YTM、久期、公允价值、z分数
- 银行发行存款和债券的CAMEL和RBBR分析
- 人工智能助手根据数据回答，而不是猜测
OJK 许可顾问
Infovesta资本咨询公司
- 根据最佳实践和最新法规评估投资实施方法和标准操作程序
- 调查结果和改进建议已准备好提交给委员会和主管
- 投资政策、SAA 和风险管理指南
风险方法论
不是黑匣子数字。每个分数都可以被跟踪并向委员会解释。
1
风险影响（VaR）
每个产品的放置价值乘以损失机会；股票和共同基金使用三年波动率。
2
概率
每个资产类型有 1 到 5 分的加权指标：市场、信用、流动性和特定风险。
3
风险矩阵
每个产品、资产类别和投资组合的影响和概率都映射在 5 × 5 矩阵中；类别从可忽略 (≤ 2%) 到危险 (> 20%)。
类似机构的结果
自 2023 年以来，我们一直协助的社会保障管理机构发生了哪些变化。
投资方法和SOP外部测试，未进行比较
由持牌顾问评估并提出建议
由持牌顾问评估并提出建议
风险衡量每月、手动
每个证券交易所日，从系统
每个证券交易所日，从系统
委员会和监事的材料每次要求时都会重新排列
书面调查结果，准备就绪
书面调查结果，准备就绪
投资组合风险不会等到月底——通过每日测量，可以更早地做出决策。
第一次见面之前
您的风险管理、IT 和采购的答案。
安全与治理
- ISO/IEC 27001:2022，定期审核
- 每个角色的访问权限：分析师、风险经理、委员会、董事会
- 分级审批（制造者-检查者）和审计跟踪
数据与整合
- Infovesta 数据中数百种工具的每日公允价值
- 通过API将数据输入精算系统或核心系统
- 当条件发生变化时，极限参考值可以独立改变
实施
- 评估 → 限制配置、指标权重和角色 → UAT 与您的投资组合 → 上线
- 每个角色的培训和指导
- 2个工作日内报价
保险问题
投资和风险团队在演示之前通常会问什么。
概率指标权重是否可以调整以适应我们的风险政策？
能。每种资产类型的指标和权重——存款、SBN、公司债券、共同基金、股票、土地和建筑物——在实施过程中配置，并可以由 IKA 顾问进行审查。
支持哪些仪器？
存款、债券、共同基金、股票、MTN、EBA 和其他工具，包括直接投资以及用于风险评估的土地和建筑物。
顾问是否可以在不购买系统的情况下评估 SOP？
能。 Infovesta Kapital Advisori 服务是独立的；许多机构从评估方法和标准操作程序开始，然后再决定系统。
市场价格如何更新？
投资组合的公允价值每天根据 Infovesta 市场数据更新，然后自动计算 VaR、ROI 和风险矩阵。
下一步
亲自查看您的样本投资组合。
30-60 分钟的演示，在线或在您的办公室：VaR、风险矩阵、各方限制，以及（如果需要）与 IKA 顾问进行 SOP 评估讨论。没有承诺。
- 1·我们将在1个工作日内与您联系
- 2 · 与产品专家和 IKA 顾问进行演示
- 3·2个工作日内书面总结和报价
参加的不是你吗？ 将此摘要发送给我的团队 →