我们支持的条款
可以向内部审计和 OJK 证明的风险状况的适用性。
POJK 22/2023保护金融服务部门的消费者风险概况、产品适用性和报价文档均按客户记录。
APERD 规定共同基金证券销售代理银行批准的产品清单推荐； WAPERD 认证的销售队伍。
内部审计推荐及交易轨迹记录谁推荐的内容、时间以及基于哪个配置文件以供检查。
数据一致的定价来源RM、客户和银行系统看到的资产净值和评分来自一个日常来源。
在评估期间，与合规团队一起制定银行具体规定的映射。
快速检查
您的财富团队是否觉得这很熟悉？
检查发生了什么。 RM 越多，如果没有相同的工具，保持一致性就越困难。
银行和财富管理解决方案包
RM 工具、银行系统数据、销售团队学习。
投资销售工具
奥福鲁
- 客户的风险状况和目标已在申请中填写
- 理想的分配（每个配置文件的SAA）和银行产品列表的建议
- 销售脚本和个人资料适合性文件
- 监控客户投资组合和再平衡警报
- OJK 许可顾问的每周市场回顾
- 网络、App Store 和 Google Play
结构化数据
数据源
- 每个工作日通过 API 获得 NAB、评分、债券、股票和指数
- 直接登录核心系统、手机银行或财富门户
- 自 2010 年代起被银行和证券使用；自 2022 年起成为一名外国银行客户
学习与协作
孔内蒂克
- WAPERD 材料和产品、现场课程、讨论
- 监控每个 RM 和分支的进度并报告学习情况
- 自 2010 年起继续使用 Infovesta 的 E-Waperd 和 i-Learn
销售历程
从风险状况到重复交易。
1
风险状况
RM在申请中填写客户简介和目标；结果被保存以供审计。
2
推荐
银行产品列表中的理想配置和相关产品，并附有销售脚本。
3
交易和监控
通过每日资产净值监控客户投资组合； RM 和主管看到相同的位置。
4
再平衡
当分配出现偏差时发出警报，成为联系和后续交易的原因。
类似机构的结果
国有银行（OFORU，自 2023 年以来）和外资银行（Data Feed，自 2022 年以来）发生了哪些变化。
优先RM推荐每一种方式
100+ RM，一个应用程序，一个基本版
100+ RM，一个应用程序，一个基本版
销售监控分支间维护困难
每个推荐都有相同的足迹
每个推荐都有相同的足迹
数据传输至银行系统手动下载并处理
每个工作日通过 API 自动进行
每个工作日通过 API 自动进行
当每个 RM 使用相同的风险概况、产品列表和 NAV 数据时，建议是一致且易于审核的，而不会增加管理负担。
第一次见面之前
银行合规性、IT 和采购的答案。
安全和客户数据
- ISO/IEC 27001:2022，定期审核
- 每个角色的访问权限：RM、主管、合规、总部
- 配置文件、建议和交易的审计跟踪
- 在演示期间与 IT 团队讨论部署选项
整合
- 银行的产品清单和风险状况是配置的，而不是强加的
- 通过 API 向核心系统、手机银行或门户提供数据
- 网络、App Store 和 Google Play 上的 RM 应用
启动至 RM
- 跨多个分支机构进行试点 → 每个角色进行培训 → 逐步推出
- Qonnectiq 中的培训材料，监控每个 RM 的进度
- 2个工作日内报价
银行查询
财富团队在演示之前通常会问什么。
推荐仅来自我们销售的产品吗？
是的。 OFORU 从您银行的批准产品列表中推荐；理想的分配是根据风险状况计算的，然后映射到可用的产品。
NAB 数据如何进入我们的系统？
Data Feed 每个工作日通过 API 将资产净值、评分、债券、股票和结构化指数发送到您的数据库或应用程序；评估期间商定的格式。
是否可以使用保险或证券代理人，而不仅仅是银行 RM？
能。简介流程→推荐→监控同上；为您的机构量身定制的产品和角色列表。
有没有针对新RM的培训材料？
有。每位客户均可获得应用培训，还可获得 WAPERD 材料和产品的 Qonnectiq，并监控每个 RM 的进度。
下一步
查看 RM 流程以及您银行的产品和风险状况。
30-60 分钟的演示，在线或在您的办公室：从客户资料到重新平衡警报，以及数据馈送集成的示例。没有承诺。
- 1·我们将在1个工作日内与您联系
- 2·与产品专家一起演示，并以类似银行为例
- 3 · 2 个工作日内分阶段推出和优惠概览
参加的不是你吗？ 将此摘要发送给我的团队 →